Afin Compliance: hacemos fácil el cumplimiento normativo de las entidades financieras.

Nuestros servicios

Nuestros servicios se dirigen a todo tipo de empresa financieras tanto grandes entidades, como pequeñas y medianas. Trabajamos tanto con instituciones independientes o integradas en grandes grupos financieros, nacionales o extranjeros.

Nuestras soluciones son flexibles y se adaptan a las necesidades de cada cliente: desde la asunción por delegación de todas las funciones y responsabilidades como Departamento de Cumplimiento Normativo (externalización), hasta la realización de trabajos recurrentes por encargo y bajo la coordinación y supervisión del cliente (asesoramiento).

Cumplimiento Normativo y Control de Riesgos

Externalización o apoyo a Cumplimiento Normativo y Control de Riesgos o a la unidad de Auditoría Interna
A través del servicio de externalización, nos convertimos en el departamento de Cumplimiento Normativo y/o Riesgos o Auditoría Interna de la entidad que nos contrata. Antes de iniciar el servicio:
- Realizamos un análisis gap de la estructura de control existente a la fecha para detectar posibles focos de riesgo.
- Delimitamos el alcance que debe tener la función de cumplimiento normativo y/o de control de riesgos o auditoría interna que vamos a asumir.
- Diseñamos los canales de comunicación entre Afin Compliance y la empresa para poder realizar nuestro trabajo de manera eficiente.
Externalización del servicio de atención al cliente
Apoyo en la revisión de alertas en materia de abuso de mercado. Prestamos apoyo en el análisis y revisión de las alertas detectadas por las herramientas o parámetros definidos por la entidad, con el fin de determinar si puede constituir una conducta sospechosa que implique una actuación relacionada con abuso de mercado y deba ser comunicada al supervisor dentro del plazo establecido.
Soporte en inspecciones y requerimientos de organismos supervisores (CNMV y SEPBLAC).
Asistencia a consultas que puedan surgir en el desarrollo del día a día.

Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (PBCYFT)

Formación en materia de PBCyFT. Impartimos cursos de formación anual, de acuerdo con la obligación legal.
Apoyo al órgano de control interno en el ejercicio de sus funciones. Asistencia al OCI en el día a día.
Designación como unidad técnica de PBCyFT. Asunción de las funciones de la UTPBC.
Apoyo en reportings periódicos al SEPBLAC.
Análisis de expedientes de clientes. Asistencia en la revisión de expedientes de potenciales clientes y apoyo en la designación del nivel de riesgo en materia de PBCyFT.

Reportes a enviar a CNMV

Elaboración y/o revisión de reportes periódicos a remitir a CNMV. Asistimos y prestamos asesoramiento a las entidades en las dudas técnicas que pudieran surgir en la elaboración de los diferentes reportes a presentar a la CNMV.
Generación de ficheros a remitir a CNMV. Transformamos los ficheros en el formato requerido por CNMV para la presentación de información.
Asesoramiento en la cumplimentación del reporte periódico a remitir a Banco de España. Prestamos asesoramiento a las entidades en las dudas técnicas que pudieran surgir en la elaboración de los diferentes reportes a presentar a Banco de España.
Elaboración de informes específicos a remitir a CNMV (solvencia y autoevaluación del capital).

Soluciones personalizadas

Servicio de Compliance Officers on Demand (COD). El servicio de COD atiende las necesidades puntuales de personal y apoyo en departamentos de cumplimiento normativo, con presencia física o en remoto, a través de profesionales cualificados, ayudando a crear equipos flexibles de cumplimiento normativo.
- Nos reunimos con nuestros clientes para entender sus necesidades.
- Seleccionamos los profesionales con perfiles que se ajusten a las necesidades identificadas.
- Nuestros clientes validan la selección propuesta por Afin.
- Fijamos los términos de nuestra colaboración.
- Hacemos un seguimiento constante de la participación de nuestros profesionales en cada uno de los clientes.
Diseñamos Planes de Cumplimiento y de Control de Riesgos. Diseñamos Planes adaptados a los servicios que cada entidad ofrece, los productos financieros con los que opera, el tipo de clientes a los que se dirige y su estructura organizativa.
Apoyo en la construcción de los departamentos de Cumplimiento Normativo y Control de Riesgos. Ayudamos a entidades de nueva creación a poner en marcha sus departamentos de Cumplimiento Normativo y/o Riesgos, así como a entidades existentes que quieran rediseñar su modelo para adaptarlo a las últimas tendencias y aumentar la eficiencia de su entorno de control.
Elaboración de la matriz de obligaciones de reporting.
Elaboración y revisión de las políticas, procedimientos y manuales internos de las entidades financieras: desde Afin Compliance elaboramos políticas y manuales con un enfoque práctico, útiles para la gestión y control de los riesgos asociados a la operativa diaria de las entidades.
Elaboración y/o revisión del mapa de riesgos de la entidad.

Herramientas digitales

Afin Control
Herramienta informática de desarrollo propio que, alimentada con el Mapa de Riesgos del cliente, y actualizada permanentemente con la regulación vigente, sirve de apoyo en la ejecución de los controles del Plan de Supervisión y Control de las funciones de Cumplimiento Normativo y/o Control de Riesgos.

Entre otras, incluye las siguientes funcionalidades:
- Definición de las actividades y controles que se deben llevar a cabo para cubrir los riesgos identificados.
- Plataforma segura, con sistemas de verificación y cifrado, para el intercambio de información y documentación entre la Entidad y nosotros.
- Identificación de los resultados obtenidos y de los planes de acción para la subsanación de las incidencias detectadas, así como el seguimiento de los planes de acción y la trazabilidad pertinente.
- Cuadro de mando que refleje el estado de situación en los diferentes ámbitos.
Afin PBC
Solución que permitirá a las entidades sujetas en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, por un lado, digitalizar y centralizar toda la información de los clientes, lo que mejora y agiliza el acceso y consulta de los documentos, reduciendo el tiempo dedicado al seguimiento y actualización de esta y, por otro, asignar el nivel de riesgo a cada cliente, a partir del scoring previamente parametrizado.